Nasze podejście do zarządzania majątkiem
W Meridian Wealth Partners wierzymy, że skuteczna dywersyfikacja zaczyna się od zrozumienia Twojej sytuacji, a nie od gotowych produktów. Poznaj zasady i proces, które kierują naszą codzienną pracą.
Umów bezpłatną konsultacjęFundamenty naszego doradztwa
Cztery zasady, na których opieramy każdą rekomendację kierowaną do naszych klientów.
Niezależność
Jesteśmy niezależną praktyką doradczą. Nie współpracujemy wyłącznie z jednym dostawcą produktów, dzięki czemu dobieramy instrumenty spośród pełnej gamy dostępnych na rynku rozwiązań.
Klient w centrum
Strategię zaczynamy od Twoich celów, horyzontu czasowego i tolerancji ryzyka. To Twoje priorytety – a nie nastroje rynkowe – determinują strukturę portfela.
Dyscyplina analityczna
Każdą decyzję popieramy danymi i modelami ryzyka. Regularnie weryfikujemy założenia i dokumentujemy uzasadnienie każdej zmiany w portfelu.
Przejrzysta komunikacja
Wyjaśniamy koszty, ryzyka i uzasadnienia rekomendacji prostym językiem. Jesteśmy dostępni dla klientów także wtedy, gdy rynki przechodzą gorszy okres.
Proces doradczy krok po kroku
Ustrukturyzowany, powtarzalny proces – od pierwszej rozmowy po stały nadzór nad portfelem.
Poznanie Twojej sytuacji
Podczas pierwszego, bezpłatnego spotkania omawiamy Twoje cele majątkowe, sytuację rodzinną i zawodową, obciążenia podatkowe oraz tolerancję ryzyka. Zbieramy pełny obraz aktywów i zobowiązań.
Audyt i analiza ryzyka
Przeprowadzamy szczegółowy przegląd obecnego portfela. Analizujemy koncentrację ryzyka, ekspozycję walutową i koszty. Wskazujemy obszary, w których struktura aktywów może być poprawiona.
Projektowanie strategii
Na podstawie ustaleń przygotowujemy spersonalizowaną strategię dywersyfikacji: propozycję podziału między klasy aktywów, rynki i waluty wraz z symulacjami scenariuszy rynkowych.
Wdrożenie portfela
Pomagamy w realizacji strategii u regulowanych instytucji finansowych. Środki klientów pozostają zawsze na rachunkach prowadzonych przez te podmioty – my świadczyśmy wyłącznie usługi doradcze.
Monitoring i przeglądy
Portfel jest stale monitorowany, a Ty otrzymujesz regularne raporty i spotkania przeglądowe. Strategię aktualizujemy, gdy zmieniają się Twoje cele lub warunki rynkowe.
Długoterminowe partnerstwo
Nasza współpraca nie kończy się na pierwszej rekomendacji. 97% naszych klientów przedłuża współpracę, ponieważ stawiamy na relacje oparte na zaufaniu i mierzalnych efektach.
- Dedykowany doradca znający Twoją sytuację i historię decyzji
- Kwartalne raporty oraz roczne przeglądy strategiczne
- Brak ukrytych prowizji – wynagrodzenie uzgadniamy wprost w umowie
- Możliwość wypowiedzenia umowy w dowolnym momencie bez dodatkowych opłat