Regulamin świadczenia usług

1. Postanowienia ogólne

Niniejszy Regulamin określa zasady świadczenia usług doradztwa majątkowego i inwestycyjnego przez Meridian Wealth Partners z siedzibą w Pitești przy Strada Traian 7, 110424 Pitești, Romania (dalej: „Spółka” lub „Meridian Wealth Partners”), na rzecz klientów indywidualnych, rodzin oraz podmiotów gospodarczych (dalej: „Klient”).

Rozpoczęcie współpracy, w szczególności zawarcie umowy o świadczenie usług doradczych lub korzystanie z konsultacji, oznacza akceptację postanowień niniejszego Regulaminu.

2. Definicje

• Usługi – usługi doradztwa inwestycyjnego, analizy portfela, planowania dywersyfikacji aktywów oraz pokrewne usługi konsultacyjne określone w umowie zawartej z Klientem.
• Umowa – pisemna umowa o świadczenie usług doradczych zawarta pomiędzy Spółką a Klientem, wraz z załącznikami stanowiącymi jej integralną część.
• Portfel – zbiór aktywów finansowych i nieruchomościowych Klienta, których dotyczą Usługi.
• Doradca – pracownik lub współpracownik Spółki wskazany jako osoba odpowiedzialna za obsługę Klienta.

3. Zakres i charakter Usług

Meridian Wealth Partners świadczy wyłącznie usługi o charakterze doradczym. Spółka nie przyjmuje depozytów, nie przechowuje środków finansowych Klientów i nie dysponuje ich rachunkami. Środki Klienta pozostają na rachunkach prowadzonych przez regulowane instytucje finansowe wskazane przez Klienta.

Zalecenia inwestycyjne formułowane przez Spółkę są dopasowane do celów, horyzontu czasowego i profilu ryzyka Klienta przekazanych podczas ankiety i konsultacji. Każda decyzja inwestycyjna oraz jej wykonanie należą do Klienta, chyba że umowa stanowi inaczej.

4. Obowiązki Klienta

• Dostarczenie rzetelnych, aktualnych i kompletnych informacji o swojej sytuacji majątkowej, celach inwestycyjnych oraz tolerancji ryzyka.
• Niezwłoczne informowanie Spółki o istotnych zmianach sytuacji finansowej lub osobistej mających wpływ na realizowaną strategię.
• Dokonywanie płatności wynagrodzenia w terminach i na warunkach określonych w Umowie.
• Podejmowanie ostatecznych decyzji inwestycyjnych z należytą starannością, po zapoznaniu się z przedstawionymi zaleceniami.

5. Wynagrodzenie i koszty

Wynagrodzenie Spółki ma charakter przejrzysty i uzgadniane jest indywidualnie, w zależności od zakresu Usług oraz wartości Portfela. Spółka nie pobiera ukrytych prowizji ani opłat od instrumentów finansowych, które może rekomendować.

Wszelkie koszty zewnętrzne, w tym opłaty instytucji finansowych, koszty podatkowe oraz opłaty transakcyjne, są ponoszone przez Klienta i nie wchodzą w zakres wynagrodzenia Spółki.

6. Rekomendacje i ryzyko inwestycyjne

Klient przyjmuje do wiadomości, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, w tym ryzykiem utraty części lub całości zaangażowanego kapitału. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji ani miarodajnej prognozy wyników przyszłych.

Zalecenia Spółki opierają się na informacjach dostępnych w momencie ich formułowania i nie stanowią gwarancji osiągnięcia określonych rezultatów. Meridian Wealth Partners nie odpowiada za skutki decyzji inwestycyjnych podjętych przez Klienta w sprzeczności z przyjętą strategią lub bez konsultacji z Doradcą.

7. Odpowiedzialność

Spółka dokłada należytej staranności profesjonalisty przy świadczeniu Usług. Odpowiedzialność Spółki z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania Umowy jest ograniczona do wysokości wynagrodzenia zapłaconego przez Klienta za Usługi w okresie 12 miesięcy poprzedzających zdarzenie, z zastrzeżeniem przepisów bezwzględnie obowiązujących.

Spółka nie ponosi odpowiedzialności za skutki zdarzeń losowych, awarii infrastruktury teleinformatycznej, decyzji podmiotów trzecich oraz za wahania rynków finansowych.

8. Poufność i ochrona danych osobowych

Spółka zobowiązuje się do zachowania w poufności wszelkich informacji dotyczących Klienta, jego majątku oraz sytuacji finansowej, również po zakończeniu współpracy. Administratorem danych osobowych Klienta jest Meridian Wealth Partners, Strada Traian 7, 110424 Pitești, Romania. Klient może kierować wnioski i zapytania dotyczące danych na adres e-mail: maximilfijacobiskq363@gmail.com.

Przetwarzanie danych osobowych odbywa się zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (RODO). Szczegółowe informacje zawarte są w Polityce prywatności dostępnej na stronie internetowej Spółki.

9. Reklamacje

Klient może składać reklamacje dotyczące jakości Usług drogą pisemną na adres siedziby Spółki lub na adres e-mail: maximilfijacobiskq363@gmail.com. Reklamacja powinna zawierać imię i nazwisko, opis zastrzeżeń oraz oczekiwany sposób rozwiązania sprawy.

Spółka rozpatruje reklamacje w terminie 14 dni od dnia ich otrzymania i udziela odpowiedzi na piśmie lub w formie elektronicznej. W przypadku potrzeby wyjaśnienia szczegółów termin może zostać przedłużony, o czym Klient zostanie poinformowany.

10. Czas trwania i wypowiedzenie

Umowa zawierana jest na czas określony lub nieoznaczony, zgodnie z jej treścią. Klient może wypowiedzieć Umowę w dowolnym momencie bez dodatkowych opłat, z zachowaniem okresu wypowiedzenia określonego w Umowie.

W przypadku wypowiedzenia Spółka przekazuje Klientowi pełną dokumentację Portfela w formie uzgodnionej przez strony, nie później niż w terminie 14 dni od zakończenia współpracy.

11. Postanowienia końcowe

Spółka zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego Regulaminu. O planowanych zmianach Klienci informowani są z wyprzedzeniem co najmniej 14 dni drogą elektroniczną lub poprzez publikację na stronie internetowej. Zmiany nie naruszają praw nabytych w ramach dotychczasowych Umów.

W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy prawa polskiego. Wszelkie spory rozstrzygane są przez sąd właściwy dla siedziby Spółki, z zastrzeżeniem właściwości sądów określonej przepisami prawa dla konsumentów.

Niniejszy Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2026 roku.

Ostatnia aktualizacja: styczeń 2026 · Meridian Wealth Partners, Strada Traian 7, 110424 Pitești, Romania · maximilfijacobiskq363@gmail.com